“Lỗ hổng” ở Sacombank và quy trình cần xem lại của các ngân hàng
19/11/2020 16:05
Liên quan đến vụ án mua bán trái phép thông tin khách hàng để lừa đảo “dính” đến chuyên viên ngân hàng mình, Sacombank cho hay đã ngay lập tức áp dụng hình thức kỷ luật cao nhất là sa thải, đồng thời rà soát, đối chiếu và cảnh báo đối với danh sách khách hàng do chuyên viên này quản lý và đến nay chưa ghi nhận thiệt hại nào.
| 12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! "Người lái đò" và những ước mong bé nhỏ |
 |
Nguyễn Lê Thanh Tú (áo trắng) và một số bị can trong vụ án. Ảnh: L.M. |
Nhưng đấy là phát ngôn của ngân hàng, còn thực tế thế nào và liệu khách hàng đã thực sự an toàn?
Mới đây, Công an Phú Thọ đã hoàn tất Kết luận điều tra đề nghị Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp truy tố Nguyễn Lê Thanh Tú (34 tuổi, ở TP.HCM) và 11 bị can liên quan vụ chiếm đoạt 3,1 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (Vietinbank) chi nhánh Đền Hùng (Phú Thọ).
Ngoài Tú, cơ quan điều tra còn đề nghị truy tố Nguyễn Thái Thịnh (cựu chuyên viên Sacombank) cùng đồng nghiệp Đoàn Lê Trí Viễn, Lê Thái Nhân và 8 bị can khác về các tội Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng; Làm giả, sử dụng tài liệu của cơ quan, tổ chức và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Điều mà dư luận bức xúc, khách hàng hoang mang, dân chúng giận dữ chính là việc thông tin, tài khoản của họ ở ngân hàng này đã bị nhóm nhân viên trên bán cho bọn tội phạm để lừa đảo!
Đây không phải là lần đầu những nghi vấn về thông tin của khách hàng, thứ lẽ ra phải bí mật vào loại nhất nhì bị chính nhân viên ngân hàng tuồn ra ngoài trục lợi nhưng mọi việc cứ chìm dần vào im lặng cho đến khi vụ án trên bung bét ra.
Cũng như hàng loạt ngân hàng khác, khi có sự cố khách đột nhiên mất tiền, thông tin bỗng nhiên bị lộ hay mua đi bán lại trắng trợn thì họ lại được trấn an ngân hàng chúng tôi đảm bảo hay làm abcd gì đó để đảm bảo quyền lợi của người gửi tiền.
Nhưng rồi những vụ tương tự cứ xảy ra và ai cũng hiểu làm như thế nào hoặc làm chỉ để xoa dịu khách hàng giận dữ thì có trời mà biết! Nếu nhân viên ngân hàng trung thực, tận tụy và kỹ càng thì có lẽ nhiều vụ án liên quan đến ngành không thể xảy ra và ngược lại. Một khi họ đã tham tiền, hám lợi và bất chấp có lẽ những quy tắc nghề nghiệp, quy chuẩn đạo đức sẽ nhanh chóng bị vứt vào sọt rác nhường chỗ cho lòng tham, bất chấp mất mát thiệt hại cho khách hàng.
Thật ra các ngân hàng đều có những biện pháp, hành chính có, công nghệ bảo mật cũng không thiếu để ngăn ngừa những nhân viên như Thịnh và đồng bọn. Nhưng tiếc thay mọi quy trình như vậy, con người đều có thể can thiệp và dễ dàng đổi trắng thay đen, biến tiền khách hàng thành của mình nếu gian manh, bội tín. Đây không phải là lần đầu trong vòng 6 tháng qua, cán bộ của Sacombank liên quan đến một vụ án chấn động dư luận. Tháng 7/2020, Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng là cán bộ Sacombank do liên quan đến vụ mua bán hóa đơn trái phép có trị giá gần 2.000 tỷ đồng!
Nhóm này đều là cán bộ Sacombank chi nhánh Phú Nhuận và có liên quan đến đường dây mua bán hóa đơn giá trị gia tăng trái phép trị giá gần 2.000 tỷ đồng, do đối tượng Doãn Ngọc Huy (SN 1987, trú tại quận 2, TP.HCM) cầm đầu.
Thời gian qua, ngân hàng gặp sự cố tương tự Sacombank, thậm chí còn nghiêm trọng hơn không hiếm và cứ sau mỗi lần thì điệp khúc chúng tôi sẽ nghiêm khắc, rà soát, kiểm tra chặt chẽ... lại vang lên để rồi ít lâu sau lại có những vụ mới! Không ngân hàng nào chưa từng mắc phải sai phạm hay lỗi lầm của nhân viên, cũng chưa ngành ngân hàng nước nào dám khẳng định mình hoàn hảo. Tuy nhiên, đã đến lúc, dù hơi muộn chính các lãnh đạo nhiều ngân hàng phải xem lại chính cách điều hành và việc kiểm soát nội bộ của mình vì tại sao cứ bảo chặt chẽ, kiểm tra chéo kỹ lắm mà lại có vụ moi rồi bán thông tin của khách dễ dàng như cựu nhân viên Sacombank vừa bị phát giác?
Làm rõ, nghiêm và kỹ điều đó không chỉ an toàn cho chính ngân hàng cùng khách hàng của họ mà còn giúp nền tài chính nước nhà “mạnh khỏe” hơn.
 Cập nhật thí sinh thi "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" Tuần 4 ngày 16 - 17/11 Cuộc thi ảnh "Trai xinh - Gái đẹp các khu công nghiệp" tuần 4 (từ 16/11- 21/11/2020) đã bước sang ngày thứ 3, với sự ... |
 SGK Tiếng Việt lớp 1 bộ Cánh Diều: Chỉnh sửa mà vẫn gây tranh cãi? Dự thảo tài liệu điều chỉnh và bổ sung ngữ liệu sách giáo khoa (SGK) Tiếng Việt lớp 1 (bộ Cánh Diều) vừa qua ... |
 12.000 tỷ “giải cứu” Vietnam Airlines và câu hỏi chưa có lời giải! Cuối cùng thì gói “giải cứu” Vietnam Airlines (VNA) lên đến 12.000 tỷ đã được thông qua giữa vô số ý kiến trái chiều ... |
Đọc nhiều
Liên quan
Tin mới
“Đi bắt học trò”
“Đi bắt học trò” – cụm từ tưởng như đùa vui nhưng lại là công việc quen thuộc của nhiều thầy cô giáo vùng cao mỗi dịp khai giảng, sau kỳ nghỉ Tết Nguyên đán hay sau những kỳ nghỉ lễ dài ngày.
Người về từ đại dương
Tối 8.11, hàng ngàn người Lý Sơn đứng đợi 3 người đàn ông trôi dạt 48 giờ trên biển trở về trong pháo hoa và những giọt nước mắt.
Để có năng lượng sạch, trước tiên phải có môi trường đầu tư sạch
Đại hội Đảng tại nhiều tỉnh, thành phố đã khẳng định rõ vị thế và tầm quan trọng của việc thu hút đầu tư trong quá trình phát triển kinh tế, từng bước nâng cao đời sống nhân dân và hội nhập vào dòng chảy phát triển chung của đất nước.
Tin tức khác
Sau lưng là thành phố
Nước lũ ở Thái Nguyên và các tỉnh phía Bắc đã dâng cao kỷ lục. Nhiều hộ gia đình đang bị cô lập chờ ứng cứu. Song, cũng trong 24 giờ qua, bằng những nỗ lực phi thường, các lực lượng đã đảm bảo an toàn đê điều trước dòng nước ép sát mép đê.
Giáo dục bằng tình thương
Sự việc học sinh lớp 7 hành hung cô giáo ở Trường THCS Đại Kim khiến dư luận choáng váng. Nhiều lời chỉ trích nhắm về phía nam sinh đánh cô, hay sự thờ ơ đáng sợ của các em học sinh khác trong lớp. Tuy nhiên, chuyện không đơn giản thế.
Phải truy trách nhiệm “chợ trên quốc lộ”
Ngay trong ngày 17/9/2025, sau vụ tai nạn kinh hoàng khi một xe tải lớn lưu thông trên Quốc lộ 9 (tuyến giao thông quốc tế nối Việt Nam với Lào và Thái Lan) đổ đèo Làng Vây và lao thẳng vào chợ Tân Long – đồng thời là chợ chuối tự phát của bà con biên giới Việt – Lào, Thủ tướng Chính phủ đã ra Công điện khẩn. Công điện chỉ đạo các cơ quan chức năng phải khẩn trương khắc phục thiệt hại, điều tra làm rõ nguyên nhân để xử lý nghiêm vụ tai nạn, đồng thời kịp thời chấn chỉnh, khắc phục những bất cập.
Phải “sốt ruột” hơn nữa trên EWEC
Bất chấp nhiều khó khăn, vướng mắc và tiến độ thi công chậm hơn kỳ vọng, tuyến cao tốc Vạn Ninh – Cam Lộ đã chính thức hoàn thành, thông xe trong những ngày tháng 8 lịch sử. Tuyến đường kết nối mạng lưới giao thông tốc độ cao, mật độ lớn với nhiều trục quốc gia trọng điểm, trong đó có Quốc lộ 9 tại Quảng Trị – huyết mạch của Hành lang kinh tế Đông – Tây (EWEC).
Trục lợi trong thảm họa
Hàng loạt clip giả đã xuất hiện sau vụ lật tàu Vịnh Xanh tại Vịnh Hạ Long. Mục đích chính là để “câu like”. Những clip giả này đang khoét thêm nỗi đau vào gia đình nạn nhân cũng như đưa ra những thông tin không chính xác về vụ việc, dẫn dắt dư luận hiểu sai.
Đất đai phải là nguồn lực của nguồn lực
Phát biểu bế mạc Hội nghị Trung ương Đảng lần thứ 12, trong phần về nội dung sửa đổi, bổ sung một số Nghị quyết, Kết luận của Trung ương để tạo cơ sở chính trị cho mục tiêu tiếp tục cải cách, đổi mới đất nước, Tổng Bí thư Tô Lâm đã đưa nội dung về lĩnh vực đất đai lên đầu tiên trong 3 nhóm lĩnh vực (tiếp theo là quy hoạch và giáo dục đào tạo).